La capacidad de obtener ingresos suele ser el activo más valioso de una persona. Esta presentación sin marca ofrece detalles sobre los riesgos a los que se enfrenta una persona, haciendo hincapié en la discapacidad. También ofrece una visión general de las limitaciones de las distintas opciones disponibles, incluida la incapacidad a largo plazo proporcionada por la empresa. La renta complementaria por incapacidad se presenta como una posible solución para ayudar a cubrir la carencia de ingresos por incapacidad. Al final de la discusión, usted debe tener una comprensión clara de los riesgos para sus ingresos, así como las opciones que están disponibles para usted.
Como la mayoría de la gente, es posible que tenga una serie de obligaciones financieras de las que es responsable, como el alquiler o la hipoteca, los ahorros para la jubilación y los gastos cotidianos. Si queda incapacitado, tendrá que cumplir sus compromisos y mantener a sus seres queridos. Incluso si tiene un seguro colectivo de ingresos por incapacidad a largo plazo a través de su empresa, puede que no sea suficiente. Un seguro individual de incapacidad puede ayudarle a proteger una mayor parte de sus ingresos si está demasiado enfermo o lesionado para trabajar durante un periodo prolongado.
Cuando sume sus ingresos a lo largo de su carrera, lo más probable es que sean su principal activo. Sin ellos, su capacidad para mantenerse a sí mismo y a sus seres queridos, así como el futuro que imagina, pueden estar en peligro. Con tanto en juego, es importante ayudar a proteger una parte de sus ingresos con un seguro de DI.
Ha trabajado duro para ahorrar para la jubilación, por lo que es fundamental proteger los ahorros que ha acumulado. Dado que el seguro DI puede ayudarle a hacer frente a sus obligaciones económicas actuales si se pone demasiado enfermo o se lesiona y no puede trabajar, es posible que pueda evitar tener que recurrir a sus ahorros para la jubilación. También puede contratar una póliza DI diseñada para ayudarle a seguir ahorrando para la jubilación en caso de que esté demasiado enfermo o lesionado para trabajar. Y aunque no se trata de un plan de jubilación ni de un sustituto de éste, algunas pólizas DI pueden ayudarle a sustituir una cantidad igual a las cotizaciones que habría hecho a su plan de jubilación si no hubiera quedado incapacitado.
Sobre Matthew:
Matthew A. DelPriore, CFP®, MSFS, CFS - Director de Planificación Financiera, Planificador Financiero, Representante de Asesor de Inversiones
Como planificador financiero, Matthew comenzó su carrera en el sector de los servicios financieros en 2005. Se graduó cum laude de Baruch College con una Licenciatura en Administración de Empresas en Finanzas. Pasó casi tres años como consultor interno de casos. Durante este tiempo, creó y diseñó planes financieros personales para los planificadores de éxito dentro de la empresa. La comprensión de la importancia de crear y construir relaciones duraderas, así como su pasión por ayudar a las personas a alcanzar sus objetivos financieros, es lo que le inspiró para construir su propia práctica de Planificación Financiera.
En Fortis Lux Financial, el objetivo principal de Matthew es garantizar que sus clientes tengan un plan de juego financiero para el camino que tienen por delante. A través del proceso de Planificación Financiera, trabaja estrechamente con sus clientes para entender cuidadosamente sus objetivos personales, metas y preocupaciones. A partir de ahí, les ayudará a crear estrategias específicas para las necesidades de sus clientes.
Sus principales áreas de interés son la planificación financiera, la planificación de inversiones y la planificación de la jubilación. Obtuvo la designación CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™, así como la designación Certified Fund Specialist®. Matthew también tiene su serie 7, 63, y Vida y Salud licencias de Seguros.
Matthew es miembro activo de la Asociación de Planificación Financiera de Nueva York. También forma parte del comité Pro Bono de la FPA, donde ayuda a difundir conocimientos financieros a varias personas y familias.
Matthew reside en Matawan, Nueva Jersey, con su esposa Nichole. Le gusta viajar, comer bien, hacer snowboard y jugar al golf.
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